💰 Conciliação bancária (extrato OFX)

Conciliação bancária (extrato OFX)

Do manual: abrir esta parte no manual completo ›

Onde: Menu → Financeiro → Conciliação Bancária — rota /portal/financeiro/conciliacao-bancaria. Permissão para ver: CONTAS CAIXAS › Visualizar; para conciliar/desfazer: ações CONCILIAR / DESCONCILIAR (quem já conciliava com CONTAS CAIXAS › Excluir continua podendo). Substitui o antigo checkbox de "conciliado".

1. Importe o extrato

   Baixe o extrato do banco em OFX e use Importar extrato OFX. Importar o mesmo extrato de novo não duplica os lançamentos.

2. Revise as sugestões

   Filtros Pendentes / Conciliados / Ignorados / Todos. Para cada lançamento do extrato o sistema sugere a parcela correspondente, com a "Confiança da sugestão"; há também busca manual (por valor, paciente, convênio ou lote).

3. Concilie

   Conciliar (parcela já baixada) ou Baixar e conciliar (dá a baixa e concilia). No título de lote de convênio, a baixa é feita com o valor creditado e a diferença segue para glosa.

4. Corrija ou descarte

   Desfazer a conciliação, ou Ignorar com motivo o que não é da clínica conciliar (ex.: tarifa bancária).

✅ Novo — 13/10/2026 A tela de Conciliação também ganhou o botão "Contas conectadas" e, para crédito do extrato que não está no financeiro, "Não foi lançado no financeiro — criar lançamento a partir do extrato".

Lição: conciliação por arquivo OFX

Do manual: abrir esta parte no manual completo ›

• Importar extrato OFX; filtros Pendentes / Conciliados / Ignorados / Todos; sugestões com "Confiança da sugestão" e busca manual; Conciliar ou Baixar e conciliar (no título de lote de convênio, dá a baixa com o valor creditado e a diferença segue para glosa); Desfazer; Ignorar com motivo (ex.: tarifa bancária).
• Não é Open Finance: a integração bancária automática (#651) 🟡 Chegando tem tela desde 13/10, mas é módulo adicional que nasce desligado e depende do time Rabi — o caminho é o OFX. ✅ Atualização 15/10: a baixa automática por link Pix existe desde 13/10 (#409, seção 18.5), quando a clínica tem provedor Pix ativo.

Open Finance (chegando)

Do manual: abrir esta parte no manual completo ›

O código e as telas estão em produção desde 13/10/2026 (#651), mas o módulo nasce desligado, é adicional (cobrado por conta conectada) e depende de o time Rabi ativar o agregador bancário no servidor. Até lá, conectar uma conta mostra "Open Finance não configurado no servidor (credenciais do agregador)." Continue usando a importação do OFX — é o caminho padrão. Para contratar, fale com o time Rabi.

• Configurações › Parâmetros › aba "Registro Financeiro" › bloco "Conciliação bancária": caixa "Conciliação bancária automática (Open Finance) — módulo adicional, cobrado por conta conectada" (desmarcada), "Avisar extrato sem conciliar há (dias)" (padrão 3) e "Avisar autorização do banco vencendo em (dias)" (padrão 7).
• Financeiro › "Contas Conectadas (Open Finance)" (permissão CONTAS CAIXAS › Visualizar): Conectar conta (autoriza no app do banco; empresa com vários sócios pode precisar da aprovação de todos), Renovar autorização, sincronizar, desconectar e o relatório "Custo e cobertura por banco". Com o módulo desligado, a tela orienta a importar o OFX.
• Quando ativado: sincronização diária, Pix casado pelo identificador da transação e cartão pelo valor líquido; o acesso ao extrato fica registrado. Em Parâmetros › Notificações já existe o aviso "Extrato bancário e Open Finance".