💰 Contas Conectadas (Open Finance)

Open Finance — conciliação automática

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O código e as telas estão em produção desde 13/10/2026 (#651), mas o módulo nasce desligado, é adicional (cobrado por conta conectada) e depende de o time Rabi ativar o agregador bancário no servidor. Até lá, conectar uma conta mostra "Open Finance não configurado no servidor (credenciais do agregador)." Continue usando a importação do OFX — é o caminho padrão. Para contratar, fale com o time Rabi.

• Configurações › Parâmetros › aba "Registro Financeiro" › bloco "Conciliação bancária": caixa "Conciliação bancária automática (Open Finance) — módulo adicional, cobrado por conta conectada" (desmarcada), "Avisar extrato sem conciliar há (dias)" (padrão 3) e "Avisar autorização do banco vencendo em (dias)" (padrão 7).
• Financeiro › "Contas Conectadas (Open Finance)" (permissão CONTAS CAIXAS › Visualizar): Conectar conta (autoriza no app do banco; empresa com vários sócios pode precisar da aprovação de todos), Renovar autorização, sincronizar, desconectar e o relatório "Custo e cobertura por banco". Com o módulo desligado, a tela orienta a importar o OFX.
• Quando ativado: sincronização diária, Pix casado pelo identificador da transação e cartão pelo valor líquido; o acesso ao extrato fica registrado. Em Parâmetros › Notificações já existe o aviso "Extrato bancário e Open Finance".

Lição: Open Finance

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O código e as telas estão no ar desde 13/10, mas o módulo nasce desligado, é adicional (cobrado por conta conectada) e depende de o time Rabi ativar o agregador. Telas visíveis: Configurações › Parâmetros › aba "Registro Financeiro" › bloco "Conciliação bancária" (caixa "Conciliação bancária automática (Open Finance) — módulo adicional, cobrado por conta conectada", "Avisar extrato sem conciliar há (dias)" e "Avisar autorização do banco vencendo em (dias)"); Financeiro › "Contas Conectadas (Open Finance)"; e, na Conciliação Bancária, o selo Open Finance e "Não foi lançado no financeiro — criar lançamento a partir do extrato". Sem o agregador ativo, conectar responde "Open Finance não configurado no servidor (credenciais do agregador)." Não conte com a conciliação automática: o caminho continua sendo importar o OFX (seção 18.4.4). Confirme com o time Rabi antes de ligar.

Conciliação Bancária (OFX)

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Onde: Menu → Financeiro → Conciliação Bancária — rota /portal/financeiro/conciliacao-bancaria. Permissão para ver: CONTAS CAIXAS › Visualizar; para conciliar/desfazer: ações CONCILIAR / DESCONCILIAR (quem já conciliava com CONTAS CAIXAS › Excluir continua podendo). Substitui o antigo checkbox de "conciliado".

1. Importe o extrato

   Baixe o extrato do banco em OFX e use Importar extrato OFX. Importar o mesmo extrato de novo não duplica os lançamentos.

2. Revise as sugestões

   Filtros Pendentes / Conciliados / Ignorados / Todos. Para cada lançamento do extrato o sistema sugere a parcela correspondente, com a "Confiança da sugestão"; há também busca manual (por valor, paciente, convênio ou lote).

3. Concilie

   Conciliar (parcela já baixada) ou Baixar e conciliar (dá a baixa e concilia). No título de lote de convênio, a baixa é feita com o valor creditado e a diferença segue para glosa.

4. Corrija ou descarte

   Desfazer a conciliação, ou Ignorar com motivo o que não é da clínica conciliar (ex.: tarifa bancária).

✅ Novo — 13/10/2026 A tela de Conciliação também ganhou o botão "Contas conectadas" e, para crédito do extrato que não está no financeiro, "Não foi lançado no financeiro — criar lançamento a partir do extrato".