💰 Financeiro

Lançamentos, caixa, conciliação e cadastros do financeiro da clínica.

Dúvidas comuns desta tela — toque numa pergunta e a Helô responde:

Financeiro — visão geral

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O módulo Financeiro controla toda a vida financeira da clínica. Ele se divide em duas grandes áreas:

Financeiro: lançamentos de contas a pagar e receber, controle de caixa, categorias e centros de custo
Faturamento: geração e gestão de guias de convênio, fechamento de lotes e controle de glosas

🔗 Integração automática

Atendimentos particulares geram lançamentos financeiros automaticamente. Atendimentos de convênio passam pelo fluxo de Faturamento antes de chegar ao Financeiro. Veja o Mapa de Integrações para detalhes.

Grupo de permissão: FINANCEIRO (registros, caixa, categorias) e FATURAMENTO (guias, lotes, glosas)
Acesso em produção: app.rabisistemas.com.br/portal/financeiro/registros

Lição: como o financeiro é estruturado

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Entenda a espinha dorsal antes de operar. A Movimentação Financeira é o hub central: toda entrada e saída passa por ela, vinculando categoria, centro de custo, conta/caixa e a origem (paciente, fornecedor ou outra).

Atendimento particular / Orçamento / Lote de convênio
                    ↓
        Movimentação Financeira  ←— hub central
                    ├→ Registro Financeiro (detalhe item-a-item)
                    ├→ Duplicatas / parcelas (vencimentos)
                    └→ Desconto Financeiro
                    ↑
   Centro de Custo · Categoria de Pagamento · Conta/Caixa (cadastros-mestre)

Os três cadastros-mestre (conta/caixa, categoria de pagamento e centro de custo) precisam existir antes de qualquer lançamento, porque a movimentação exige os três.

Links de pagamento (Pix)

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Em produção desde 13/10/2026 (#409). A clínica cobra o paciente por um link Pix (QR Code ou "copia e cola") e, quando o banco confirma o pagamento, o sistema dá a baixa sozinho no financeiro. É opcional: só funciona depois que a clínica cadastra e ativa um provedor Pix; sem provedor ativo, nenhuma opção de link aparece nas telas de cobrança.

⚠️ Antes de começar: contrate a API Pix com o seu banco

O único tipo disponível hoje é "Pix — API padrão Banco Central (qualquer banco)". O banco fornece o certificado e as credenciais (Client ID e Client secret). Gateways de pagamento (cartão, boleto) ainda não existem no Rabi — só Pix pelo padrão do Banco Central.

Configurar o provedor (administrador)

Abra a aba de pagamentos
Configurações › Parâmetros › aba "Pagamentos (links)" (permissão PARAMETROS; para alterar, UPDATE). A tela explica: "Só um fica ativo por vez: ele gera os links no agendamento online e para os atendentes. O pagamento confirmado dá baixa sozinho no financeiro."
Cadastre o provedor
Novo provedor → tipo Pix. Campos: Banco, URL da API Pix, URL do token (OAuth), Escopos, Chave Pix da clínica, Validade do link (minutos) (padrão 1440 = 24 h), Client ID e Client secret, certificado do banco (.pfx/.p12 com senha, ou certificado e chave em PEM), parâmetros extras (quando o banco pede), Conta caixa onde o dinheiro cai e Forma de pagamento da baixa (vazio = a forma Pix cadastrada).
Teste e ative
Testar conexão ("Conexão com o provedor OK."), Cadastrar aviso ("Aviso automático de pagamento cadastrado no provedor.") e ative. A situação mostra "Ativo desde dd/mm hh:mm: <nome> (<tipo>)." ou "Nenhum provedor ativo: os links de pagamento estão desligados." Só um provedor fica ativo por vez; Desligar links desliga tudo e o Histórico de vigência mostra quando cada um esteve ativo.

Gerar e enviar o link (atendente)

Na parcela em aberto (gerador de parcelas do registro financeiro): ícone "Link de pagamento (Pix)".
No sinal do agendamento "Pendente de Pagamento": botão "Link de pagamento" no aviso do sinal — ver Agendamento.
A janela mostra o QR Code, "Copiar Pix copia e cola", "Enviar ao paciente" por WhatsApp, SMS ou e-mail (vazio = o contato do cadastro) e "Cancelar link" (pede motivo). Ela acompanha até o pagamento: "Aguardando pagamento" → "Baixa feita no financeiro."
O paciente recebe: "<descrição>: R$ X. Pague por Pix pelo link: <endereço>".
Agendamento online: com provedor ativo, o paciente pode pagar o sinal pelo próprio agendamento online.
Quem pode: ver com VIEW e gerar com UPDATE em REGISTROS FINANCEIROS, CONTAS CAIXAS ou AGENDAMENTO/ACOLHIMENTO/CONFIRMAÇÃO.

Baixa automática e acompanhamento

A baixa acontece pelo aviso do banco ou por uma verificação a cada 5 minutos, sempre conferindo a cobrança no banco. O Pix do sinal confirma o agendamento sozinho.
Se a baixa falhar: "A baixa automática falhou: <motivo>. Dê a baixa manualmente."
Menu Financeiro › "Links de Pagamento": "Links Pix gerados para pacientes (parcelas e sinal do agendamento)", com os filtros Aguardando pagamento, Pagos sem baixa ("Pagos no banco, mas a baixa automática falhou" — confira estes todo dia) e Agendamento online.

Mensagem	O que fazer
"Nenhum provedor de pagamento ativo. Configure em Configurações › Financeiro › Pagamentos."	Ative um provedor. O caminho certo é Configurações › Parâmetros › Pagamentos (links).
"Esta parcela já está paga."	Não há o que cobrar.
"Link de pagamento é só para recebimento."	Contas a pagar não geram link.
"Este agendamento não está aguardando pagamento do sinal."	O agendamento não está em "Pendente de Pagamento".
"O prazo para pagar já terminou."	O link venceu: gere outro.
"Só link pendente pode ser cancelado."	Link pago ou já cancelado não se cancela.

Avisos do financeiro e relatórios

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Em Configurações › Parâmetros › Notificações há chaves novas, todas ligadas por padrão: Atendido sem recebimento, Recebimentos sem comprovante, Caixa pendente, Transferência aguardando aceite, Títulos vencidos, Pagamento sem conciliar e Lotes vencidos sem crédito. Cada atendente vê as próprias pendências; o líder vê a soma da equipe; o que fica parado sobe para o gestor com o aviso "Escalado à gestão". Os avisos se atualizam em tempo real.

Relatórios › Financeiro ganhou dois relatórios: "Recebimentos por Atendente" (quem recebeu, por dia e forma, com comprovantes e conciliação) e "Conciliação: pago × conciliado" — ver Relatórios.

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