📊 Glosas por Convênio/Motivo/Período

Valor glosado agrupado por convênio, motivo e mês, com as guias de cada linha.

Dúvidas comuns desta tela — toque numa pergunta e a Helô responde:

Glosas por Convênio/Motivo/Período

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Relatórios › Financeiro › Glosas por Convênio/Motivo/Período. Valor total glosado e quantidade de itens glosados agrupados por convênio, motivo da glosa e mês. O botão de detalhe ("Ver guias detalhadas desse convênio/período") abre as guias daquela linha. Para tratar cada glosa, use a tela Glosas; para achar os maiores ofensores, a análise de Pareto.

Glosas

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Glosa é a recusa ou redução de pagamento por parte da operadora de saúde. A Gestão de Glosas foi entregue em agosto/2026 (rework das issues #585–#588): fluxos de glosa unificados, baixa/glosa automática a partir do retorno TISS da operadora, relatório agregado de glosas por convênio/motivo/período e status de guia unificados em todo o ciclo de faturamento.

✅ Entregue — ago/2026

Ao importar o retorno TISS, o sistema registra automaticamente a baixa do valor pago e a glosa da diferença, sem digitação manual. O recurso, o aceite e a recuperação de glosas são registrados na própria tela, e o relatório agregado permite acompanhar glosas por convênio, motivo e período. Detalhes completos em Faturamento Avançado.

ℹ️ Glosas e a tela Recebimentos de convênio Novo — out/2026

Desde 23/10/2026, a baixa do pagamento do convênio — e o registro da glosa com o motivo — é feita em Faturamento › Recebimentos de convênio. As glosas registradas lá aparecem aqui em Glosas, e o "Recorrer da glosa" cria a guia de recurso.
Lançar glosa à mão numa cobrança que já tem valor recebido dá o erro "Complete a baixa em Faturamento > Recebimentos de convênio" — faça a baixa por lá.
O Relatório agregado de glosas passou a calcular o glosado como faturado − pago.
A baixa pela tela Glosas (valor pago por item) continua para os casos antigos.
Novo — out/2026 Desde 24/10/2026, glosar de novo um serviço já glosado mostra "Este serviço já foi glosado anteriormente. Não é possível aplicar nova glosa."

⚠️ Glosa em movimentação com várias parcelas

✅ Atualização 13/10 Ao registrar glosa, a baixa ainda é feita só na primeira parcela da movimentação. Se o título do convênio tiver mais de uma parcela, confira as demais. (Desde 12/10 a baixa da glosa grava quem a registrou e a soma dos valores pagos foi corrigida.) Novo — out/2026 Desde 22/10, pagamento parcial vira parcela paga + saldo em aberto, e a baixa pela tela Recebimentos de convênio deixa o saldo em aberto quando o convênio paga menos — use-a para os títulos novos.

Campos de glosa configuráveis por convênio

Esses campos são cadastrados no convênio e alimentam os prazos da Gestão de Glosas:

Limite de Recurso de Glosa: prazo máximo para contestar (em dias)
Prazo de Pagamento de Recurso de Glosa: prazo para a operadora responder ao recurso

URL: http://app.rabisistemas.com.br/portal/glosas

✅ Novo — 14/10/2026 Salvar glosa exige GLOSAS › Alterar (UPDATE): quem tem só Visualizar vê a tela, mas o botão de salvar fica bloqueado. Confira o perfil de quem trata glosas em Permissões.

⚠️ Atenção ao prazo de recurso

Mesmo com a baixa/glosa automática, acompanhe os prazos: glosas não contestadas dentro do prazo configurado no convênio são consideradas aceitas e geram perda de receita.

Pareto 80/20

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Em produção desde 21/10/2026 (#685). O princípio de Pareto diz que, em geral, poucos itens respondem pela maior parte do resultado (cerca de 20% dos itens geram 80%). O grupo Pareto mostra, com os números da sua clínica, quais são esses "poucos vitais" — os convênios que mais faturam, os serviços que mais pesam, os motivos de glosa que mais tiram dinheiro, as despesas que mais consomem.

Onde: Menu → Relatórios → grupo Pareto — rotas /portal/relatorios/pareto/curva-abc e /portal/relatorios/pareto/<análise>.

Curva ABC

Classifica cada item em três classes, pela participação acumulada no total:

Classe	Corte padrão	O que significa
A	até 80% do total acumulado	Os poucos itens que fazem a maior parte do resultado — cuide primeiro deles.
B	de 80% até 95%	Importância intermediária.
C	o resto (acima de 95%)	Muitos itens que, somados, pesam pouco.

Os cortes são ajustáveis na própria tela (por exemplo, A até 70%).

As 20 análises 80/20

Assunto	Análises
Faturamento	Convênios · Serviços · Produtos · Taxas · Itens faturados
Quem atende e onde	Profissionais · Especialidades · Unidades · Locais de atendimento
Pacientes	Cidades dos pacientes · Bairros dos pacientes · Pacientes
Glosas	Glosas por motivo · Glosas por convênio · Glosas por serviço
Despesas e compras	Despesas por fornecedor · Despesas por categoria · Despesas por centro de custo · Compras por produto
Estoque	Consumo de estoque (ABC)

Passo a passo

Escolha a análise
Em Relatórios › Pareto, abra a Curva ABC ou uma das análises (ex.: Convênios).
Filtre
Competência (mês inicial e mês final), Unidade, Convênio (inclui Particular), Tipo de receita e Bruto / Líquido — o líquido desconta a glosa.
Leia a frase-resumo
No topo aparece uma frase como "3 de 14 convênios (21,4%) geram 80,9% do faturamento".
Veja os poucos vitais
A tela destaca os poucos vitais e os 20% maiores, mostra o gráfico de Pareto (barras de cada item + linha do acumulado) e a tabela com a classe A/B/C de cada item.
Exporte
Botão Exportar XLSX.

💡 Dica: a linha "Não identificado"

Quando aparece a linha "Não identificado", é porque algum cadastro ou lançamento está incompleto (por exemplo, paciente sem endereço, despesa sem categoria ou sem centro de custo). Nas análises de Cidades e Bairros, complete o endereço dos pacientes para essa linha diminuir e o resultado ficar fiel.

Ideias de uso: negociar primeiro com os convênios classe A; atacar os 2 ou 3 motivos de glosa que mais tiram dinheiro; revisar as despesas classe A; manter em dia o estoque dos produtos classe A do consumo.

Retorno da operadora: baixa e glosas

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Entregar é metade da rotina; a outra metade é conferir o que voltou. Quando a operadora processa o lote, ela devolve o retorno TISS com o que pagou e o que glosou — e, desde ago/2026, o Rabi lê esse retorno e dá baixa/registra a glosa sozinho (#586). O trabalho do faturista mudou de digitar para conferir o resultado; o procedimento manual só vale quando o convênio não fornece retorno TISS.

Passo	Onde no Rabi	Como fazer	Dica de produtividade
1. Importar o retorno TISS — baixa e glosa automáticas ✅ Novo — ago/2026	Faturamento → retorno TISS do convênio	Importe o XML de retorno do convênio. O Rabi confronta item a item com o lote enviado e, automaticamente (#586), dá baixa no que foi pago e registra a glosa no que foi negado — sem digitação.	Use o snapshot do fechamento como referência: o que foi enviado está congelado, então toda diferença é da operadora, não de edição posterior.
2. Conferir o resultado da baixa automática	Menu Financeiro → Registros `/portal/financeiro/registros` (filtro "A Receber") + Menu Glosas `/portal/glosas`	A conferência humana acontece em cima do resultado: revise as baixas geradas (pagamento menor = baixa parcial com saldo em aberto) e as glosas registradas, confirmando conta e datas.	Conferir é rápido; o que exige atenção é o saldo em aberto sem explicação — primeiro sinal de retorno incompleto. ✅ Novo — 12/10/2026 O crédito do convênio no banco pode ser conferido em Financeiro → Conciliação Bancária (extrato OFX): no título de lote de convênio, Baixar e conciliar dá a baixa com o valor creditado e a diferença segue para glosa. Ainda não está pronto: a glosa dá baixa só na primeira parcela — confira os títulos com mais de uma parcela.
3. Decidir o destino de cada glosa	Menu Glosas `/portal/glosas`	Para cada glosa registrada, decida: contestar (abre recurso, dentro do prazo de recurso do convênio) ou aceitar (gera estorno). Acompanhe os status: pendente → em recurso → recuperada / aceita / definitiva. O relatório agregado por convênio/motivo/período (#587) orienta a revisão.	Priorize pelo prazo: conteste primeiro as glosas do convênio cujo limite de recurso vence antes (o prazo está no cadastro do convênio — Fase 1).
4. Sem retorno TISS? Use Recebimentos de convênio Novo — out/2026	Faturamento → Recebimentos de convênio `/portal/faturamento/recebimentos-convenio`	Para convênios que não fornecem retorno TISS: importe o demonstrativo em CSV/XLSX ou PDF, ou digite o que foi pago — veja o passo a passo abaixo. Não lance mais baixa e glosa uma a uma.	Convênio sem retorno TISS merece cobrança comercial: o arquivo padronizado é direito da clínica e elimina esse trabalho.

💰 Recebimentos de convênio — a baixa do que o convênio pagou Novo — out/2026

Desde 23/10 o caminho para dar baixa no pagamento do convênio é Faturamento → Recebimentos de convênio (/portal/faturamento/recebimentos-convenio; usa a permissão de Glosas). Ele serve para qualquer convênio — com demonstrativo em XML TISS, CSV/XLSX, PDF ou só o valor digitado.

Passo	Como fazer	Dica de produtividade
1. Novo recebimento	Clique em Novo recebimento e escolha Importar arquivo (XML TISS do demonstrativo, CSV/XLSX ou PDF — na 1ª vez cadastre o layout do arquivo e use Testar com arquivo) ou Digitar (escolha o pagador e clique em "Buscar guias"). A busca automática pela API do convênio está prevista, mas ainda não funciona.	Cadastre o layout de cada convênio uma vez só; nos meses seguintes é só importar.
2. Casar as guias	O sistema acha a guia de cada linha. O que não achar fica pendente: case à mão, ignore, edite ou clique em Recasar.	O número que o portal deu à guia (Faturamento sem XML) e o número da guia ajudam o casamento.
3. Conferir os totais	Confira faturado, pago, glosa e o valor que caiu no banco; informe a data do pagamento e a conta.	Valor no banco diferente do demonstrativo = pare e confira antes de baixar.
4. Baixar	Clique em Baixar: as contas a receber ficam pagas (pagamento parcial deixa o saldo em aberto), a glosa é registrada com o motivo e vai para Glosas, e a guia vira Paga, Paga parcial ou Glosada.	Depois da baixa, decida as glosas no passo 3 da tabela acima.
5. Recorrer ou desfazer	Recorrer da glosa cria a guia de recurso. Estornar desfaz a baixa (exige a ação Estornar e um motivo). Cancelar descarta o recebimento ainda não baixado.	Estorne só se a baixa foi errada; glosa contestada é recurso, não estorno.

Mudou junto (23/10): lançar glosa à mão numa cobrança que já tem valor recebido dá o erro "Complete a baixa em Faturamento > Recebimentos de convênio". O Relatório agregado de glosas passou a calcular o glosado como faturado − pago. A baixa pela tela Glosas (valor pago por item) continua para os casos antigos.

🟡 Em validação O menu Faturamento → Retorno da operadora (envio de lote, demonstrativos, autorização online e recurso de glosa por webservice — Integração TISS fases 2 a 4) está no ar desde 22–23/10 em primeira versão, em validação: nem todas as operadoras foram testadas; confirme com o time Rabi antes de depender dele.

✅ ENTREGUE — rework de Glosas (Sprint 7, 26/08) ✅ Novo — ago/2026

O rework de glosas foi entregue em ago/2026: fluxos de registro unificados (#585), baixa/glosa automática a partir do retorno TISS real (#586), relatório agregado por convênio/motivo/período (#587) e status de guia unificados (#588). O fluxo automático descrito acima é o padrão; use o relatório agregado na revisão mensal.

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